Open Access2019-07-232019-07-232012 2012 https://repositorioinvestigaciones.bccr.fi.cr/handle/20.500.12506/116Este estudio realiza la primera estimación formal del costo de realizar transacciones en Costa Rica. Se efectúa considerando transacciones en efectivo y con tarjetas, para el período 2008 – 2011, con base en la metodología utilizada por Bergman, Guibourg y Segendorf (2007) para Suecia, efectuando algunas adaptaciones para la economía costarricense. Se estima que el costo social de realizar transacciones se ha mantenido estable como proporción del PIB durante el período de estudio. Estimaciones realizadas con varios supuestos sugieren que el peso del costo asociado al uso de efectivo es al menos igual al peso del costo asociado con el uso de tarjetas. Se encontró que las decisiones de los consumidores como grupo generan una parte considerable de los costos sociales asociados con el uso de efectivo. Los costos sociales unitarios calculados son coherentes con los encontrados en la literatura sobre el tema e indican que el costo del efectivo es menor al de tarjetas. Si se analiza la composición del costo privado y el costo social puede determinarse que los rubros sobre los cuales el BCCR podría tener mayor capacidad de influir están asociados con el retiro, la tenencia y el uso de efectivo en transacciones, que repercuten en costos privados de consumidores, bancos y comercio. Una estrategia institucional para proporcionar medios de pago electrónico alternativos y fomentar su uso entre los consumidores y comerciantes resultaría en una menor necesidad de retirar efectivo, en menores volúmenes de efectivo a manejar por bancos y subcontratistas, y en un menor costo de oportunidad financiero por el retiro del efectivo.In this study we carry out the first formal estimation of the social cost of transactions in Costa Rica. The estimation considers transactions in cash and cards, covers the 2008-2011 years and is based on the methodology applied by Bergman, Guibourg and Segendorf (2007) for Sweden, with adaptations specific for Costa Rica. We estimate that the social cost of transactions has remained relatively stable as a share of GDP during the years included. We assess that the importance of costs stemming from cash use is high: depending of the assumptions used, our estimations suggest that they are at least as important as those stemming from card transactions. We found that the decisions made by the consumers generate a sizable part of the social costs of using cash. Social costs per transaction are comparable to those calculated in the relevant literature, and they indicate that cash is generally less costly than cards. If the composition of private and social costs is analyzed, it can be seen that the components of the cost on which the BCCR could have more influence are associated with the withdrawal, holding and use of cash in transactions, all of which affect the private costs of consumers, banks and retailers. An institutional strategy to provide alternative electronic payment systems and to promote its use among consumers and retailers would result in a lower need to withdraw cash, in lower cash stocks to manage by banks and other companies, and in a lower opportunity cost for the cash held.46 paginas: gráficas, tablasPDFspaAcceso abiertoCosto socialCosto privadoSistema de pagosEfectivoWorking PaperAtribucion-NoComercial-CompartirIgual CC BY-NC-SA 4.0info:eu-repo/semantics/openAccessD12-Consumer Economics: Empirical AnalysisD23-Organizational Behavior; Transaction Costs; Property RightsD24-Production; Cost; Capital; Capital, Total Factor, and Multifactor Productivity; CapacityD12- Economía del consumidor: análisis empíricosD23- Comportamiento organizativo; Costes de transacción; Derechos de propiedadD24- Producción; Productividad del capital y del total de factores; CapacidadSocial costsPrivate costPayments systemCashAcceso abierto